El perfil ideal de un analista de crédito
En ocasiones, podría parecer que la función principal de un Analista de Crédito se enfoca únicamente en el análisis de cifras financieras. Si bien la lectura e interpretación de estados financieros es un componente esencial de nuestra labor, no es el único aspecto relevante. El perfil de un Analista de Crédito debe incluir la habilidad […]
La importancia del análisis cualitativo en el otorgamiento de crédito.
Hemos platicado sobre cómo nuestro trabajo como Analistas de Crédito está estrechamente relacionado con los estados financieros. Hemos mencionado la necesidad de tener la habilidad de analizar cifras históricas, pero también la importancia de poder pronosticar dichas cifras. Ambas prácticas se engloban en el campo del análisis cuantitativo. Sin embargo, la experiencia y las buenas […]
La importancia de la lectura y la interpretación de estados financieros.
La lectura e interpretación de estados financieros son actividades preponderantes en las Finanzas y no se diga en el otorgamiento de un crédito. La lectura y la interpretación son dos conceptos que se complementan. La falta de uno, no permite la realización del otro. La equivocación en uno hará que nos equivoquemos en el otro. […]
Reforma Fiscal para 2022
Más recaudación – más fiscalización El pasado 26 de octubre el Senado de la República avaló la Reforma Fiscal para el 2022. Dicha reforma incluye, entre otros; La Iniciativa de Ley de Ingresos de la Federación, las propuestas de reformas fiscales a las distintas leyes fiscales federales, tales como El Código Fiscal de la Federación […]
¿Cómo afecta a las grandes empresas la miscelánea fiscal 2022?
Serán las medianas y grandes empresas las padecerán los cambios que propone la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en la miscelánea fiscal 2022, a diferencia de las pequeñas empresas. La Cámara Internacional de Comercio refiere que para las empresas medianas o grandes, la carga administrativa se incrementará notablemente, lo cual generará un mayor costo […]
Las criptomonedas y su relación con el lavado de dinero.
El pasado junio, el órgano encargado de la fiscalización en Reino Unido mostró preocupación por auge de las criptomonedas así como su uso en delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Esto debido a que muchas empresas de divisas digitales no cumplen con normas financieras contra lavado de dinero y antiterrorismo del país. […]
Organizaciones que fomentan y apoyan la prevención al lavado de dinero en México y el mundo.
OCDE La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) es la organización internacional cuya misión es diseñar mejores políticas para “una vida mejor”.Fundada en París, Francia en 1961, fue hasta 1994 que México se sumó a la lista de países. Colabora con gobiernos, responsables de políticas públicas y ciudadanas, trabaja para establecer estándares […]
¿Buscas certificarte como oficial de cumplimiento ante la CNBV?
Se sabe que este mecanismo de profesionalización en materia de PLD/FT para los auditores, oficiales de cumplimiento, y demás profesionales que prestan sus servicios a las entidades y personas sujetas a la supervisión de la CNBV, busca constatar que los profesionales cuentan con los conocimientos necesarios en materia de PLD/FT, de conformidad con los más […]
El SNF en México.
Acrónimo de Sistema Nacional de Fiscalización, es el conjunto de mecanismos interinstitucionales de coordinación entre los órganos responsables de las tareas de auditoría gubernamental en los distintos órdenes del gobierno, con el objetivo de maximizar la cobertura y el impacto de la fiscalización en todo México, con base en una visión estratégica, la aplicación de […]
