El pasado junio, el órgano encargado de la fiscalización en Reino Unido mostró preocupación por auge de las criptomonedas así como su uso en delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Esto debido a que muchas empresas de divisas digitales no cumplen con normas financieras contra lavado de dinero y antiterrorismo del país. A más de 10 años de vida, las criptomonedas muestran estándares poco estrictos en materia de prevención de lavado de dinero.

Esta se ha vuelto la moneda perfecta que facilita al crimen organizado “lavar dinero”, de acuerdo a autoridades de México y Estados Unidos, se ha dado un aumento particularmente entre las bandas de narcotraficantes de Norteamérica y América Latina.

Las ganancias en efectivo por venta de drogas son difíciles de transportar así como riesgosas, mientras que el manejo de este dinero en los sistemas bancarios es complejo, por otro lado el dinero virtual tiene beneficios: no hay control, no hay registros, no hay nombres de por medio, no hay intermediarios y tampoco huellas.

En el mes de julio, el jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera en México, hizo mención de lo siguiente: “Hay una transición para cometer delitos en el ciberespacio, como adquirir criptomonedas para lavar dinero y la pandemia la está acelerando”

De acuerdo a un reporte de la Administración para el Control de Drogas (DEA) en 2017, las criptomonedas permiten que los cárteles transfieran, fácilmente, ganancias ilícitas a escala internacional. Y esto la convierte en “la moneda perfecta para lavado de dinero”, ya que no hay entidades que las regulen, no tiene dependencia de ninguna institución financiera y garantiza el anonimato de emisores y receptores sin intermediarios.

Fuente: Forbes (junio) y El economista julio).